DB-R01《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》
一、系統(tǒng)開發(fā)的背景
自我國加入WTO后，越來越多的外資、獨資和合資法人銀行也逐漸入駐中國。市場環(huán)境和客戶需求的變化，給銀行業(yè)帶來的競爭及機遇與日俱增，現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務日趨復雜。與此同時，我國高校金融類學科也得到了蓬勃發(fā)展，對銀行類人才的需求增大，對高校畢業(yè)生的專業(yè)知識和實際操作能力的要求顯著提高。但是，由于商業(yè)銀行業(yè)務具有極強的保密性、特殊性，金融、銀行專業(yè)的學生很難有實踐的機會，接觸不到實際的核心業(yè)務，對業(yè)務流程一知半解，書面理論知識豐富，但實踐動手操作能力薄弱。這樣的現(xiàn)實情況不僅影響學生的就業(yè)，更影響學生的學習積極性。同時，與學校的人才培養(yǎng)目標背道而馳。為了逐步改善這種狀況，高校需要通過建立網(wǎng)絡實驗室，配置專業(yè)的商業(yè)銀行模擬教學軟件,來培養(yǎng)出掌握扎實的理論知識，且同時具備實際動手能力、分析能力的綜合性金融人才。
二、系統(tǒng)能實現(xiàn)的目標和功能
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》完全按照商業(yè)銀行會計核算方法開發(fā)而成的。在設計思想與需求獲取方面，我們更注重核心業(yè)務、實際操作規(guī)程，讓學生在一個幾近真實的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習所學金融理論和操作技能。系統(tǒng)設計開發(fā)充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個人業(yè)務、對公業(yè)務、網(wǎng)上銀行業(yè)務，模仿銀行組織結(jié)構(gòu)(總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成)。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進程。學生在教師搭建的商業(yè)銀行實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項個人業(yè)務（存款業(yè)務、銀行卡業(yè)務、貸款業(yè)務、匯款業(yè)務、外匯業(yè)務、代理業(yè)務）、對公業(yè)務（存款業(yè)務、貸款業(yè)務、人民幣支付結(jié)算服務業(yè)務）。在學生開始實驗操作之前，首先由扮演綜合角色的學生進行實驗準備工作，然后由扮演柜員角色的學生，添加個人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關的個人業(yè)務或?qū)珮I(yè)務辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項業(yè)務。通過軟件操作，不僅深化學生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務流程。
另一方面，為了加強學生對商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務的了解，我們在參照、歸納商業(yè)銀行主要受理、承辦的網(wǎng)上業(yè)務之后，經(jīng)過研究分析開發(fā)出“頂邦網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”。由個人網(wǎng)上業(yè)務、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務、銀行后臺系統(tǒng)三部分組成，學生經(jīng)過注冊成為合法的個人客戶或企業(yè)客戶，登錄系統(tǒng)，演練相應的個人版網(wǎng)上銀行和企業(yè)版網(wǎng)上銀行業(yè)務，使學生逐步熟悉網(wǎng)上銀行業(yè)務的實際操作和后臺管理流程。
以Flash、3D等多媒體動畫表現(xiàn)形式，逼真的顯示商業(yè)銀行的實際業(yè)務辦理過程，有效增加軟件的趣味性。使學生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務的實際操作過程，改變其知識結(jié)構(gòu)，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)內(nèi)含全面的商業(yè)銀行知識庫，涉及了大量新的業(yè)務知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務知識，允許教師擴容系統(tǒng)知識庫。強大的案例管理功能，支持教師新建、上傳、編輯案例數(shù)據(jù)，設置案例分析重點、順序、答案提示，訓練學生分析解決問題的能力。
三、系統(tǒng)模塊組成
|
管理 員端 系統(tǒng) |
軟件介紹 | 通過用文字描述軟件特點、主要功能、優(yōu)勢等，幫助系統(tǒng)管理員盡快熟悉軟件使用環(huán)境，把握軟件整體架構(gòu)，了解軟件設計思想。為更好地管理、維護軟件提供支持。 | |
| 教師管理 | 教師登陸帳號均由管理員建立，管理員可以添加、修改及刪除教師帳號，重置教師登錄密碼。 | ||
| 個人資料管理 | 查看、修改系統(tǒng)管理員資料。 | ||
| 教學查看 | 系統(tǒng)管理員擁有最高權限，他可以實時監(jiān)控、編輯教師以及實驗班級信息。系統(tǒng)管理員在該模塊，將可看到所有的實驗班級基礎信息，以及實驗班級所屬教師的資料。不僅包括現(xiàn)在系統(tǒng)正在實驗的班級和老師信息，還能查看相關的歷史數(shù)據(jù)。 | ||
| 系統(tǒng)還原 | 該模塊是《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份與恢復接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件→管理員端”在線幫助。 | ||
| 教師端系統(tǒng) | 用戶管理 | 包括實驗班級管理、學生管理、注冊學生帳號審核等。 | |
| 實驗管理 | 包括實驗環(huán)境設置（銀行設置、貨幣類別、貨幣面值、人民幣存款利率、人民幣貸款利率、外匯存款利率、外匯貸款利率、國債利率、外匯匯率、住房公積金、個人利息稅率、事件發(fā)生率）、學生角色分配、實驗控制、會計科目表、銀行會計科目、業(yè)務代碼等。 | ||
| 考核管理 | 包括學生實驗查看、學生實驗得分等。 | ||
| 案例管理 | 包括案例理論類型、理論管理、章節(jié)管理、案例管理、參數(shù)配置、實驗管理、成績管理、幫助等。 | ||
| 知識庫管理 | 知識庫涉及了大量新的商業(yè)銀行業(yè)務知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務知識。同時，教師可根據(jù)實際情況擴容系統(tǒng)知識庫。 | ||
| 公告管理 | 公告管理，是一個公共信息發(fā)布平臺，教師可以將一些通知或公共信息統(tǒng)一發(fā)布，高效、方便、快捷。公告發(fā)布后，在“學生端系統(tǒng)”主頁的通知欄內(nèi)顯示。 | ||
| 個人信息 | 教師個人資料維護窗口，更改教師的系統(tǒng)登錄密碼。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件→教師端系統(tǒng)”在線幫助。 | ||
| 學生端系統(tǒng) | 個人資料 | 學生個人資料修改窗口，學生可設置新密碼。 | |
| 知識庫 | 知識庫平臺為教師向?qū)W生提供專業(yè)知識、課件，學生擴大自身知識結(jié)構(gòu)提供了支撐。學生通過該平臺，查看系統(tǒng)和教師提供的業(yè)務資料，豐富、提高自己的專業(yè)知識，為順利開展銀行業(yè)務操作，奠定良好的基礎。 | ||
| 案例管理 | 包括理論學習、我的實驗、我的練習、成績分析、幫助等。 | ||
| 實驗查看 | 包括角色分配、受理業(yè)務、實驗報告、實驗得分等。 | ||
| 實驗操作 | 學生端系統(tǒng)最核心的功能，包括綜合角色操作平臺、銀行柜員操作平臺、個人客戶操作平臺、企業(yè)客戶操作平臺、個人網(wǎng)上銀行、企業(yè)網(wǎng)上銀行等。 | ||
| 在線幫助 | 鏈接至“頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件→學生端”在線幫助系統(tǒng)。 | ||
| 實驗操作平臺 |
個人客戶 操作平臺 |
會計科目表 | 會計科目表以企業(yè)會計準則中確認、計量的規(guī)定為依據(jù)制定的，附錄中的會計科目編號，供企業(yè)填制會計憑證、登記會計賬簿、查閱會計賬目、使用會計軟件系統(tǒng)時參考，企業(yè)也可結(jié)合實際情況自行確定會計科目編號。 |
| 銀行會計科目表 | 商業(yè)銀行會計作為會計體系中的一個獨立分支，也是金融企業(yè)會計的重要組成部分。它是以貨幣銀行學為理論基礎，運用會計的基本原理和基本方法，以貨幣為主要計量單位，對商業(yè)銀行的業(yè)務和財務活動進行核算、監(jiān)督、分析和考核的一門專業(yè)會計。 | ||
| 存款業(yè)務 | 包括開戶申請、活期帳戶、定期帳戶、一本通帳戶等。 | ||
| 銀行卡業(yè)務 | 包括開戶申請、銀行卡帳戶等。 | ||
| 貸款業(yè)務 | 包括住房貸款、綜合消費貸款等。 | ||
| 匯款業(yè)務 | 包括人民幣匯款、人民幣退匯等。 | ||
| 外匯業(yè)務 | 包括結(jié)匯、售匯、套匯等。 | ||
| 代理業(yè)務 | 包括憑證式國債、記帳式國債、基金業(yè)務、代理繳費業(yè)務申請、代理續(xù)繳費業(yè)務等。 | ||
| 上傳實驗報告 | 在完成實驗任務之后，對實驗過程和結(jié)果進行總結(jié)，歸納各項操作及參數(shù)的設置，以實驗報告的形式上傳，供教師評閱。 | ||
| 企業(yè)客戶操作平臺 | 會計科目表 | 會計科目表以企業(yè)會計準則中確認、計量的規(guī)定為依據(jù)制定的，附錄中的會計科目編號，供企業(yè)填制會計憑證、登記會計賬簿、查閱會計賬目、使用會計軟件系統(tǒng)時參考，企業(yè)也可結(jié)合實際情況自行確定會計科目編號。 | |
| 銀行會計科目表 | 商業(yè)銀行會計作為會計體系中的一個獨立分支，也是金融企業(yè)會計的重要組成部分。它是以貨幣銀行學為理論基礎，運用會計的基本原理和基本方法，以貨幣為主要計量單位，對商業(yè)銀行的業(yè)務和財務活動進行核算、監(jiān)督、分析和考核的一門專業(yè)會計。 | ||
| 存款業(yè)務 | 包括活期開戶申請、活期帳戶、定期帳戶、通知存款、協(xié)定存款、信用證保證金存款、轉(zhuǎn)帳存款等。 | ||
| 貸款業(yè)務 | 包括一般貸款申請、行內(nèi)銀團貸款、賬號透支申請等。 | ||
| 人民幣支付結(jié)算業(yè)務 | 包括銀行本/匯票申請書、銀行本票[持有]、銀行本票、銀行匯票[持有]、銀行匯票、商業(yè)承兌匯票、商業(yè)承兌匯票[持有]、銀行承兌匯票、銀行承兌匯票[持有]、信用證進口業(yè)務、信用證出口業(yè)務等。 | ||
| 上傳實驗報告 | 在完成實驗任務之后，對實驗過程和結(jié)果進行總結(jié)，歸納各項操作及參數(shù)的設置，以實驗報告的形式上傳，供教師評閱。 | ||
| 銀行柜員操作平臺 | 主要業(yè)務 | 包括叫號器、點鈔機、印章、報表打印機、尾箱、票據(jù)箱、空白憑證、桌面憑證、桌面錢鈔等。 | |
| 工具條 | 包括當前業(yè)務、結(jié)束業(yè)務、提示、重做、臨時退出、正式退出等。 | ||
| 綜合角色操作平臺 | 銀行信息 | 包括本行信息、網(wǎng)點城市、網(wǎng)點編號、柜員權限、柜員臨時簽退、網(wǎng)點開關機、實驗報告等。 | |
| 基礎設置 | 包括資金管理、重要空白憑證管理、外匯匯率、購買憑證價格設置、手續(xù)費用設置、銀行卡設置、交易額度設置、尾箱額度設置等。 | ||
| 金融信息 | 包括幣種查看、人民幣存款利率、人民幣貸款利率、外匯存款利率、外匯貸款利率、國債利率、外匯匯率、個人利息稅率、基金證券變化率等。 | ||
| 客戶管理 | 包括客戶資料、考核設置、信用等級設置、客戶評分明細管理等。 | ||
| 信貸部門 | 包括基準利率和公積金貸款率 、貸款利率、信貸試卷、個人貸款 、企業(yè)貸款、貸記卡信息等。 | ||
| 中間業(yè)務 | 包括銀行代理項目設置、銀行代理國債設置、基金列表設置、人民幣匯款、商業(yè)承兌匯票（付款行）、商業(yè)承兌匯票（收款行）、銀行承兌匯票（付款行）、銀行承兌匯票（收款行）等。 | ||
| 會計系統(tǒng) | 包括開戶登記簿、銷戶登錄簿、掛失解掛登記簿、重要空白憑證登記簿、銀行會計科目余額表、資產(chǎn)負債表、利潤表、會計科目表、銀行會計科目 等。 | ||
| 銀行企業(yè)網(wǎng) | 包括銀行網(wǎng)站、行內(nèi)新聞、推薦業(yè)務等。 | ||
| 個人、企業(yè)網(wǎng)上銀行 | 包括我的帳戶、轉(zhuǎn)帳匯款、繳費支付、信用卡、個人貸款、投資理財、客戶服務等。 | ||
四、系統(tǒng)實現(xiàn)的技術架構(gòu)和主要參數(shù)指標
1、系統(tǒng)技術架構(gòu)
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》采用B/S結(jié)構(gòu)，即瀏覽器和服務器結(jié)構(gòu),運用Microsoft強大、成熟的產(chǎn)品組合：.NET框架和Sqlserver數(shù)據(jù)庫。管理員、教師與學生通過Web服務器來進行系統(tǒng)操作、文件傳輸、郵件發(fā)送等。這樣的技術架構(gòu)大大減少了客戶端電腦荷載，降低和減輕系統(tǒng)維護與升級的成本和工作量，使用戶的總體成本為之下降。
2、主要參數(shù)指標
最低服務器配置：
CPU： P4 2400或以上；
內(nèi)存（RAM）：1G或以上；
硬盤空間：500MB或更多數(shù)據(jù)庫及應用程序空間；100M或更多數(shù)據(jù)預留空間；
推薦服務器配置：
CPU：Intel Core 2 Duo 1.6Ghz或以上 ，Intel Xeon（志強）3000系列或以上
內(nèi)存（RAM）：2G或以上；
硬盤空間：1G或以上；
最低學生機要求配置：
CPU： P3 或以上；
內(nèi)存（RAM）：256M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
推薦學生機配置：
CPU：P3或以上
內(nèi)存（RAM）：512M或以上；
顯示分辨率：1024*768；
五、系統(tǒng)特點及優(yōu)勢
1、科學的三層賬戶管理模式
軟件中有管理員、教師、學生三種賬號類型。由管理員統(tǒng)一維護教師帳戶資料，然后由教師對學生賬號進行管理，每位教師可獨立管理自己新建班級中的所有學生賬號信息。為有效保證操作的獨立性和用戶數(shù)據(jù)的安全性，系統(tǒng)管理員無權刪除已有實驗班級資料的教師帳號資料。
2、強大的案例分析系統(tǒng)
充分融合用戶需求，集實驗操作、練習、學習于一體，滿足學生學習和實訓的要求。教師在系統(tǒng)中添加各種銀行案例資料，學生選擇案例進行分析練習，逐步提高自身的分析能力。支持視頻案例的上傳、在線播放，提高學生學習興趣。
3、逼真的實驗模擬場景
系統(tǒng)設計開發(fā)模仿銀行組織結(jié)構(gòu)：總行由若干分行構(gòu)成，分行由若干支行組成。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進程。學生在教師搭建的商業(yè)銀行實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項個人業(yè)務（存款業(yè)務、銀行卡業(yè)務、貸款業(yè)務、匯款業(yè)務、外匯業(yè)務、代理業(yè)務）、對公業(yè)務（存款業(yè)務、貸款業(yè)務、人民幣支付結(jié)算服務業(yè)務）。在學生開始實驗操作之前，首先由扮演綜合角色的學生進行實驗準備工作，然后由扮演柜員角色的學生，添加個人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關的個人業(yè)務或?qū)珮I(yè)務辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項業(yè)務。通過軟件操作，不僅深化學生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務流程。
4、高仿真的商業(yè)銀行業(yè)務報表、憑證
以銀行各項業(yè)務憑證的樣式、欄目、內(nèi)容、大小等為依據(jù)，100%模擬仿真，有效確保系統(tǒng)中所有憑證的真實性、完整性。包含商業(yè)銀行各項業(yè)務憑證的號碼控制、賬簿登記、核算功能，學生通過操練憑證在各項業(yè)務的應用方法和打印輸出功能，不僅掌握各項憑證的登記、填寫方法，而且能掌握其號碼控制與核算流程。同時，系統(tǒng)內(nèi)含強大的報表管理功能，方便教師、學生查詢和匯總數(shù)據(jù)，十分方便、快捷。
5、考核評分系統(tǒng)
獨立的考核評分體系為客觀公正地評價學生的模擬實驗成績提供了可靠手段。在實訓結(jié)束后，教師可方便地查詢每個學生的成績以及操作錯誤，并留下相關評語。系統(tǒng)還能自動完成最高分、最低分、參考人數(shù)等統(tǒng)計任務，且可對每個案例進行錯誤分析，方便教師做教學參考總結(jié)。
6、安全的數(shù)據(jù)備份管理
系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。系統(tǒng)管理員通過訪問“主目錄/eMarket/database/index.aspx”，打開數(shù)據(jù)備份與恢復操作頁面，進行數(shù)據(jù)庫連接測試、數(shù)據(jù)庫還原、數(shù)據(jù)庫備份操作。
7、人性化的操作提示
為使學生能盡快掌握軟件的操作方法，《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》無論是軟件界面，還是操作流程，都體現(xiàn)了人性化的理念。對于每一個商業(yè)銀行實驗項目，系統(tǒng)都設置了操作步驟提示功能，學生只需要點擊提示按鈕，系統(tǒng)就會自動提示當前的操作步驟，有效的幫助學生準確掌握操作方法，減少操作失誤。
六、系統(tǒng)適應的課程或?qū)嶒瀸嵺`教學環(huán)節(jié)
本軟件適用于各大高校、職業(yè)技術培訓學院金融類專業(yè)的學生，在一個幾近真實的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習所學金融理論和操作技能，在實踐中理解銀行各項業(yè)務操作規(guī)程以及銀行各職能部門之間相互的關系。在實踐教學環(huán)節(jié)中，可結(jié)合以下課程使用：
1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理
2、銀行信貸管理
3、投資銀行理論與實務
4、銀行營銷
七、系統(tǒng)能開發(fā)出的實驗項目
《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》借鑒現(xiàn)代商業(yè)銀行最新的管理方法，參照商業(yè)銀行成熟的業(yè)務流程，采用實驗形式全面模擬商業(yè)銀行個人業(yè)務、對公業(yè)務、網(wǎng)上銀行業(yè)務的辦理規(guī)程。使學生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務的實際操作過程，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)主要包括如下十一個實驗項目：
1、個人存款實驗
2、個人銀行卡實驗
3、個人貸款實驗
4、個人匯款實驗
5、個人外匯實驗
6、個人業(yè)務代理實驗
7、企業(yè)存款實驗
8、企業(yè)貸款實驗
9、企業(yè)支付結(jié)算實驗
10、個人網(wǎng)上銀行實驗
11、企業(yè)網(wǎng)上銀行實驗
八、公司能提供的配套或相關的教學資源
我公司對購買該款軟件的客戶，將同時贈送《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》用戶手冊、《頂邦商業(yè)銀行模擬教學軟件》實驗指導書等相關配套資料。同時，客戶可享受到我公司三年免費升級、終身免費維護的優(yōu)質(zhì)服務。